La Agencia de Recaudación y Control (ARCA) anunció que, desde octubre, entrarán en vigencia nuevos topes para transferencias y operaciones bancarias, tanto en bancos como en billeteras virtuales.
La medida busca prevenir maniobras de evasión fiscal, lavado de dinero y operaciones sospechosas, en un contexto de creciente digitalización financiera.
¿Cuáles son los límites?
- Transferencias sin reporte automático:
- Personas humanas: hasta $50.000.000.
- Personas jurídicas: hasta $30.000.000.
- Extracciones en cajeros: máximo de $10.000.000.
- Saldos a fin de mes: no podrán superar los $50.000.000 para personas humanas y los $30.000.000 para empresas.
- Plazos fijos: límite de $100.000.000 para personas humanas y $30.000.000 para jurídicas.
- Compras como consumidor final: hasta $10.000.000, sin importar el medio de pago.
¿Qué pasa si se superan los montos?
Si alguna operación excede los topes establecidos y no cuenta con una justificación documentada, será bloqueada y automáticamente reportada a la Unidad de Información Financiera (UIF) como posible movimiento irregular.
El objetivo de la medida
Según ARCA, el fin es transparentar el sistema financiero, garantizar la trazabilidad del dinero y desalentar actividades ilegales. La resolución impacta tanto en bancos tradicionales como en billeteras virtuales (Mercado Pago, Ualá, etc.), que deberán ajustar sus sistemas de control y alerta.
En un escenario de alta inflación y operaciones digitales masivas, esta decisión marca un endurecimiento de los controles sobre el movimiento de fondos, afectando tanto a grandes contribuyentes como a usuarios que realicen operaciones de montos elevados.
